Politique KYC/AML
Cette politique decrit les procedures de verification et les controles AML appliques par Freshbet pour proteger comptes et transactions.
Definition et organisation AML
Le blanchiment couvre conversion, transfert, dissimulation ou usage de fonds d'origine illicite. Un responsable conformite supervise les controles.
Verification en trois etapes
- Etape 1: Obligatoire avant retrait: informations d'identite et adresse complete.
- Etape 2: A partir de £2,000 de depot ou retrait, verification documentaire renforcee jusqu'a validation.
- Etape 3: A partir de £5,000, une preuve de source de fonds peut etre demandee.
Identification et justificatif de domicile
Les documents doivent etre lisibles, complets et coherents. Un justificatif de domicile recent peut etre requis.
Source des fonds et document de base
Pour montants eleves, la provenance des fonds doit etre traçable. En cas d'incoherence, des preuves supplementaires peuvent etre exigees.
Gestion des risques et controles automatiques
Les comptes sont analyses par niveau de risque. Les operations atypiques peuvent declencher des revues manuelles.
Evaluation globale des risques
Freshbet realise des revues periodiques et surveille les transactions selon des procedures internes de conformite.
Signalements et documentation
Les operations suspectes sont remontees a l'equipe conformite, qui decide des suites selon les obligations legales.
- Les donnees d'identification sont conservees selon les obligations legales applicables.
- Les donnees de transaction sont conservees selon les exigences de conformite.
- Les donnees sont archivees avec mesures techniques adaptees.
Formation, audits et securite
Les equipes sont formees regulierement aux exigences KYC/AML. Des audits internes verifient l'application des regles.
Contact
Pour toute question sur les processus AML/KYC, contacte [email protected].